按照產品類型分為：遠期、期貨、期權以及掉期。

按照原生資產性質分為：以股票指數為基礎的工具股票類金融衍生工具、以利率或利率的載體作為基礎工具的利率類金融工具、以各種貨幣作為基礎工具的貨幣類金融工具、以及信用類金融衍生工具。

衍生金融工具的特點

(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。

(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。

(3)聯動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。

(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具(變量)未來價格(數值)的預測和判斷的準確程度。基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩定性，這是金融衍生工具高風險性的重要誘因。