(資料圖片)
近日,杭州銀行(行情600926,診股)發布2023年金融債券第一期募集說明書,為滿足資產負債配置需要,充實資金來源,優化負債期限結構,促進業務的穩健發展,杭州銀行擬在全國銀行間債券市場發行總額為人民幣100億元的金融債券。
據悉,本期債券的發行規模為100億,期限3年期。債券按票面金額100元平價發行,采用固定利率形式。發行期限6月8日至6月12日止,起息日為2023年6月12日。發行人及債券評級全為AAA級。本期債券發行的募集資金在扣除發行費用后,將用于貸款及根據國家政策、市場狀況,公司資產負債配置需求等因素決定的其他用途。
公開資料顯示,杭州銀行前身為杭州城市合作銀行,2008年更名為杭州銀行。截至2023年3月末,杭州銀行資產總額為16961.26億元,存款總額為10033.42億元,貸款總額為7503.40億元;2023年1-3月,該行實現營業收入94.31億元,同比增長7.55%,凈利潤42.39億元,同期增長28.11%,每股收益0.67元。
核心一級資本充足率居A股上市城商行末位
從資本監管指標來看,截至2023年3月末,該行核心一級資本充足率8.10%,較上年年末上漲0.02%,而資本充足率較上年年末下降0.15%,至12.74%。2020-2023年1季度的資本充足率為14.41%、13.62%、12.89%、12.74%,逐年走低;同期核心一級資本充足率為8.53%、8.43%、8.08%、8.10%,2023年1季度小幅反彈,但整體趨于下行走勢。
對比17家上市城商行的一季報數據可以看到,杭州銀行核心一級資本充足率排名墊底。
17家城商行核心一級資本充足率單位:(%) | |||
證券代碼 | 證券名稱 | 2022年年報 | 2023年1季報 |
001227.SZ | 蘭州銀行 | 8.47 | 8.26 |
002142.SZ | 寧波銀行 | 9.75 | 9.6 |
002936.SZ | 鄭州銀行 | 9.29 | 9.42 |
002948.SZ | 青島銀行 | 8.75 | 8.61 |
002966.SZ | 蘇州銀行 | 9.63 | 9.49 |
600919.SH | 江蘇銀行 | 8.79 | 8.38 |
600926.SH | 杭州銀行 | 8.08 | 8.1 |
600928.SH | 西安銀行 | 10.48 | 10.45 |
601009.SH | 南京銀行 | 9.73 | 9.61 |
601169.SH | 北京銀行 | 9.54 | 9.55 |
601187.SH | 廈門銀行 | 9.5 | 9.66 |
601229.SH | 上海銀行 | 9.14 | 9.25 |
601577.SH | 長沙銀行 | 9.7 | 9.35 |
601665.SH | 齊魯銀行 | 9.56 | 9.53 |
601838.SH | 成都銀行 | 8.47 | 8.15 |
601963.SH | 重慶銀行 | 9.52 | 9.32 |
601997.SH | 貴陽銀行 | 10.95 | 11.03 |
數據來源:東方財富Choice數據 |
據悉,近年來杭州銀行通過增資擴股、發行優先股、發行資本補充類債券等多種方式補充資本。該行于2021年4月完成了150.00億元A股可轉債發行工作,截至2022年末累計共有101.70萬元完成轉股。2022年該行發行了100.00億元的二級資本債券補充資本。但由于業務的快速擴張,該行仍面臨一定的核心一級資本補充壓力。
資產質量方面,數據顯示,截至2023年一季度末,該行不良貸款率為0.76%,較上年末下降0.01個百分點;撥備覆蓋率較上年末提高3.58個百分點至568.68%,排名位于42家A股上市銀行的第一位。
2022年凈息差1.69%跌破1.8%警戒線
2022年受LPR繼續下調,且在讓利實體經濟政策持續推進以及同業競爭不斷加劇的背景下,銀行業凈息差持續收窄。據中誠信國際評級報告顯示,全年銀行業凈息差同比下降0.17個百分點至1.91%,而杭州銀行2022年凈息差同比下降0.14個百分點至1.69%,低于行業平均水平,已經跌破1.8%的“警戒線”。
2023年4月10日,市場利率定價自律機制發布《合格審慎評估實施辦法(2023年修訂版)》,對商業銀行ROA(資產回報率)、凈息差、成本收入比等指標均有底線要求。其中,將“凈息差低于1.80%”作為扣分項。

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